Če banka prejme plačilni nalog na dan, ki ni določen kot njen delovni dan, ali če prejme plačilni nalog po času, ki je določen v Urniku, se šteje, da je plačilni nalog prejela prvi naslednji delovni dan. Delovni dnevi banke niso sobote, nedelje in dnevi, ko se po zakonu v Republiki Sloveniji ne dela (razen če je drugače določeno v splošnih pogojih poslovanja z DBS NET ali DBS PRONET). Petek pred velikonočnimi prazniki prav tako ne šteje kot delovni dan banke, pri čemer bo banka storila, kar bo mogoče, da tudi na ta dan zagotovi potek plačilnega prometa.
Velja od 1. februarja 2021
- I. Domače plačilne transakcije
1. Odlivni nalogi
Plačila se izvršijo isti dan, če so nalogi predloženi banki v okviru delovnika do naslednjih ur:
Plačilni nalogi, posredovani v elektronski obliki preko DBS NET, DBS PRONET in mDBS |
ura prejema |
datum izvršitve |
---|---|---|
|
do 24.00 |
D+0 |
|
do 15.30 |
D+0 |
Plačilni nalogi, posredovani preko aplikacije Flik Pay |
ura prejema |
datum izvršitve |
---|---|---|
|
do 24.00 |
takoj |
Plačilni nalogi, posredovani v papirni obliki |
ura prejema |
datum izvršitve |
---|---|---|
|
do 14.30 |
D+0 |
2. Prilivna plačila
Prilivna plačila banka knjiži tekoče glede na posamezne plačilne sisteme, v okviru delovnika in po odobritvi računa banke.
3. Polaganje dnevnih iztržkov
- za oddano gotovino na bančnemu okencu v skladu z urnikom plačilnega prometa;
- za oddano gotovino v zaprtih kuvertah na delovni dan do 12.00 ure najkasneje v dveh urah po prevzemu zaprte kuverte;
- za oddano gotovino preko DNT na delovni dan do 12.00 ure še isti delovni dan, za oddano gotovino od 12.00 ure do 6.00 najkasneje naslednji delovni dan do 9.00 ure zjutraj (ne velja za DNT Ljubljana - Supernova).
4. Predložitev menice na unovčenje
Menico na unovčenje lahko upnik predloži do 10.00 ure na dan dospelosti oziroma v naslednjih dveh delovnih dneh, in sicer osebno ali po pošti na naslov:
DBS d. d., Sektor plačilnega prometa, Kolodvorska 9, 1000 Ljubljana.
5. Kritje za direktne obremenitve za plačnike
Za izvršitev direktne obremenitve mora biti kritje na računu plačnika zagotovljeno na dan izvršitve direktne obremenitve do 8.00 ure.
6. SEPA direktne obremenitve (SDD) za prejemnike plačil
Banka izvrši naloge za SDD, če jih prejemnik plačila predloži banki v okviru delovnika do naslednjih ur:
SDD nalogi, posredovani v elektronski obliki preko DBS PRONET |
ura prejema |
datum izvršitve |
---|---|---|
|
do 24.00 na dan D-2 do 24.00 na dan D-2 |
D+0
D+0 |
|
do 07.00 na dan D-1 |
takoj |
|
do 24.00 na dan D+4 |
v roku 5 delovnih dni po poravnavi |
Naloge SDD lahko prejemnik plačila pošlje največ 14 koledarskih dni pred datumom poravnave nalogov SDD (D+0).
Banka plačnika lahko posreduje zahtevek za vračilo SDD po datumu izvršitve SDD (D+0) v roku 5 bančnih delovnih dni.
7. Predložitev izvršnice na unovčenje
Datum predložitve izvršnice na banko mora biti enak ali kasnejši kot datum dospelosti in od datuma dospelosti obveznosti iz izvršnice niso potekla več kot tri leta. Izvršnico predložite osebno ali po pošti na naslov:
DBS d. d., Sektor plačilnega prometa, Kolodvorska 9, 1000 Ljubljana.
Izvršnico, prejeto na gornji naslov po 12.00 uri, banka praviloma obdela naslednji delovni dan.
- II. Čezmejne plačilne transakcije in druge plačilne transakcije (mednarodni plačilni promet)
1. Odlivni nalogi
Plačilni nalogi, posredovani v elektronski obliki preko DBS NET, DBS PRONET in mDBS |
ura prejema |
datum izvršitve |
---|---|---|
|
do 15.00 |
D+1 |
|
po 15.00 |
D+2 |
|
|
|
|
do 14.30 |
D+0 |
|
po 14.30 |
D+1 |
|
|
|
|
do 15.00 |
D+1 |
|
po 15.00 |
D+2 |
|
|
|
|
do 15.00 |
D+0 |
|
|
|
|
do 12.30 |
v najkrajšem možnem času |
Plačilni nalogi, posredovani v papirni obliki |
ura prejema |
datum valute |
---|---|---|
|
do 14.00 |
D+1 |
|
po 14.00 |
D+2 |
|
|
|
|
do 14.30 |
D+0 |
|
|
|
|
do 14.00 |
D+1 |
|
po 14.00 |
D+2 |
|
|
|
|
do 15.00 |
D+0 |
|
|
|
|
do 12.30 |
v najkrajšem možnem času |
2. Prilivna plačila
Prilivna plačila banka knjiži tekoče glede na posamezne plačilne sisteme, v okviru delovnika in po odobritvi računa banke.
III. E-računi za izdajatelje e-računov
Posredovanje e-računov in ostalih dokumentov med udeleženci Sistema za izmenjavo e-računov, tako interno v okviru banke, kot v okviru medbančne infrastrukture, izvajamo po naslednjem urniku:
E – dokumenti, posredovani preko DBS NET, DBS PRONET |
ura prejema |
datum posredovanja |
---|---|---|
|
do 15.00
po 15.00 uri |
isti delovni dan
najkasneje naslednji delovni dan |
IV. Odreditev plačilnih nalogov preko ponudnikov storitev odreditve plačil (PISP)
Odreditev plačilnih nalogov preko ponudnikov storitve odreditve plačil |
ura prejema |
datum izvršitve |
---|---|---|
|
do 14.30 po 14.30 do 15.30 po 15.30 do 15.30 po 15.30 do 15.00 po 15.30 do 24.00 |
D+0 D+1 D+0 D+1 D+0 D+1 D+0 D+1 |
Opombe:
Plačilne naloge, prejete po urah, navedenih v urniku, bo banka obdelala prvi naslednji delovni dan.
Pri prejemu plačilnega naloga ali plačila v dobro računa na nedelovnik bo banka obdelala nalog oziroma plačilo prvi naslednji delovni dan.
Delovni dan je dan, na katerega plačnikova ali prejemnikova banka, ki sodeluje pri izvršitvi plačilne transakcije, posluje in omogoča izvrševanje plačilnih transakcij svojemu uporabniku ob pogoju, da na ta dan delujejo tudi ustrezni plačilni sistemi.
DBS d. d. si pridržuje pravico izbire načina izvršitve plačila, ki pa mora biti v skladu z gornjim urnikom.
Najkasnejša odobritev na računu prejemnikovega ponudnika plačilnih storitev je navedena v Splošnih pogojih vodenja transakcijskih računov in opravljanja plačilnih storitev v točki 5.3. pod Roki odobritve na računu prejemnikove banke oz. prejemnikovega ponudnika plačilnih storitev.
STP (Straight-Through-Processing) pomeni v plačilnem prometu uporabo standardov, ki omogočajo avtomatično izvrševanje plačilnih transakcij, brez ročnih posegov pri izvedbi celotne transakcije od plačnika do prejemnika plačila.
Nalog SEPA je plačilo v evrih med transakcijskimi računi držav članic EU, Islandije, Norveške, Liechtensteina in Švice.
TARGET2 je Plačilni sistem za poravnavo nujnih plačil in plačil velikih vrednosti.
Datum izvršitve D+0, 1, 2 je datum prejema naloga + število dodatnih dni valutacije v plačilnih sistemih ali pri korespondenčni banki.
Nujno plačilo je prioritetno obdelano nakazilo s čimprejšnjim možnim datumom valutacije pri koristnikovi banki. Plačnikov račun je bremenjen v skladu s tarifo banke.
Vnos nalogov preko elektronske in mobilne banke je omogočen 24 ur na dan, vse dni v letu.
PISP –Payment Initiation Service Provider